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ファクタリングトライ

ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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第1位 QuQuMo(ククモ)

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

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第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価

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第3位 資金調達プロ

10秒で完了!カンタン無料診断で、今いくら資金調達できるかすぐに分かる無料診断フォームを公開中です!!

提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

総合評価

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第4位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます

1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

総合評価

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第5位 ビートレーディング

取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
2.通帳のコピー(表紙付2か月分)

審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

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第6位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

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第7位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

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第8位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

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第9位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

総合評価

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第10位 トップ・マネジメント

トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

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事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

総合評価

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GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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借入限度額 (karire gensankyaku)の意味とは何ですか?

借入限度額は、消費者金融において借りることができる最大金額を指します。
これは、個々の借り手が返済能力に応じて、金融機関から借り入れることができる上限金額です。

借入限度額の根拠

借入限度額は、消費者金融が個々の借り手の返済能力や信用度を評価し、その結果に基づいて設定されます。
消費者金融は返済能力を判断するために、個人の収入、雇用状況、借金の履歴などの情報を確認します。
また、信用情報機関からの情報提供も活用されることがあります。

消費者金融は、借り手が負債を返済できるかどうかを確認するために、借入限度額を設けます。
借り手の返済能力や信用度が高い場合、消費者金融からの借入限度額は比較的高く設定されることがあります。
一方で、返済能力や信用度が低い場合、借入限度額は低く設定されるか、全く借りることができない場合もあります。

借入限度額の重要性

借入限度額は、借り手の返済能力を反映しているため、借入額に見合った返済負担を確保するための重要な要素です。
借り手が返済不能に陥らないようにするため、金融機関は借入限度額を設けます。
借り手が借入限度額を超えて借り入れることは、返済能力を超えるリスクを引き起こす可能性があります。

借入限度額は、個別の借り手の収入や支出、債務状況などの要素に基づいて設定されるため、借り手にとって適切な範囲内での借り入れを促す役割も果たしています。
借入限度額は、借り手の保護と財務安定性のために重要な役割を果たしていると言えます。

借入限度額はどのように決められますか?

借入限度額の決め方について

1. 個人の収入と支出の状況

消費者金融では、借り手の収入と支出の状況を基に借入限度額が決められます。
個人の収入が安定しているかどうかや、毎月の支出がどれくらいあるかなどが考慮されます。
収入が安定しており、支出も少ない場合は、より多くの金額を借りることができるでしょう。

2. 信用情報の評価

一部の消費者金融では、信用情報機関から提供される信用情報をもとに借入限度額を決定しています。
信用情報には個人の返済履歴や他の借入状況などが含まれており、これを参考にして信用度を評価します。
良い信用情報を持っている場合、より高い借入限度額を設定できることがあります。

3. 借入履歴

過去に消費者金融からの借入経験がある場合、その借入履歴も考慮されることがあります。
履歴上、返済が遅れたり、未払いがある場合は、借入限度額が低くなる可能性があります。
逆に、返済履歴が良好であれば、より多くの金額を借りることができるでしょう。

4. 個人の要望

一部の消費者金融では、借り手の要望に応じて借入限度額を決めることがあります。
ただし、要望がすべて受け入れられるわけではなく、借り手の収入や信用情報などに合わせて設定されます。

借入限度額は、借り手の収入や支出、信用情報、借入履歴などを総合的に考慮して決定されます。
各消費者金融の審査基準によって異なる場合がありますので、具体的な金額については各金融機関への問い合わせが必要です。

借入限度額は個人ごとに異なりますか?

借入限度額は個人ごとに異なりますか?

はい、借入限度額は個人ごとに異なります。

個々の消費者金融は、個人の収入や信用情報などを考慮して、借入限度額を設定しています。
借入限度額は、借りることができる最大金額のことで、消費者金融が貸し付ける際の上限となります。

消費者金融は、借り手の返済能力や信用度を判断するために審査を行います。
審査の結果、借入限度額が決定されます。
審査では、収入や雇用状況、他の借入や支払い履歴などが評価され、その結果に基づき借入限度額が設定されます。

個人ごとに設定される借入限度額は、返済能力や信用度に応じて異なるため、同じ消費者金融でも個人によって利用できる金額が異なることがあります。

借入限度額は、借り手の保護や貸し手のリスク管理を目的として設定されます。
個人の返済能力や信用度によって柔軟に調整されるため、経済的な状況や信用履歴に応じて、借入限度額が変動する場合もあります。

借入限度額を超えて借金するとどうなりますか?

借入限度額を超えて借金するとどうなりますか?

借入限度額を超えて借金すると、以下のような状況が生じる可能性があります。

1. 追加の審査が必要となる

借入限度額を超えて借金をする場合、追加の審査が必要になる場合があります。
追加の審査では、収入や勤務先など、追加の情報を提供する必要があります。
審査結果によっては、追加の融資を受けることができない可能性もあります。

2. 違法行為となる可能性がある

借入限度額を超えて借金をする行為は、契約に違反することになる場合があります。
借金を返済できない場合、消費者金融会社は法的手続きを取ることがあります。
借入限度額を超えて借金することは、契約違反とみなされ、法的な問題を引き起こす可能性があります。

3. 信用情報に悪影響を与える

借入限度額を超えて借金をした場合、信用情報に悪影響を与える可能性があります。
遅延や債務不履行がある場合、信用情報機関に記録されることで、将来の融資やクレジットの取得に影響を及ぼす可能性があります。

以上が、借入限度額を超えて借金することに関連するリスクです。
消費者金融では、借入限度額を超えないように、返済能力を考慮した借金の申請をすることが重要です。

借入限度額を上げる方法はありますか?

借入限度額を上げる方法はありますか?

状況の改善

  • 収入の増加:借入限度額を上げるためには、収入の増加が有効な手段です。
    安定した収入源を持つことや昇進やボーナスなどの追加収入を得ることができれば、借入限度額を上げるチャンスがあります。
  • 信用の向上:信用情報が借入限度額に影響を与えることがあります。
    借金の返済を遅延せずに行い、クレジットカードやローンの返済も正確に行っていくことで、信用スコアを向上させることができます。
    信用スコアが高まれば、借入限度額を上げる可能性があります。

金融機関との交渉

  • 利用実績の良さをアピール:過去に借入を行った金融機関で利用実績がある場合、返済履歴や定時返済をアピールすることで、借入限度額の上昇を要望することができます。
  • 相談窓口に問い合わせる:金融機関の相談窓口に借入限度額の上昇について問い合わせることも一つの方法です。
    窓口の担当者との対話によって、具体的な対策を相談することができるかもしれません。

注意点

  • 借入限度額を上げるためには、安定した収入や信用の良い状態を維持する必要があります。
    無理な借入や返済遅延は借入限度額を上げることではなく、むしろ減少させる可能性があります。
  • 各金融機関には異なる審査基準がありますので、必ずしも借入限度額の上昇が保証されるわけではありません。
    個別の金融機関のルールに従って判断する必要があります。

この回答は一般的な情報を提供しているため、個別の状況によって異なる場合があります。
具体的な情報やカスタマーサポートについては、各金融機関に直接問い合わせることをおすすめします。

まとめ

信用情報は、個々の借り手が過去に借入や返済に関してどのような履歴を持っているかを示す情報です。
消費者金融はこの信用情報を評価し、借入限度額の決定に活用することがあります。
信用情報が良好であれば、借り手はより高い借入限度額を設定することができます。逆に、信用情報に問題がある場合は、低い借入限度額しか設定されないか、借入ができないこともあります。
借入限度額の決定には、信用情報の評価が重要な要素となります。