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ファクタリング プロスパーコンサルティング メリット

ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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第1位 QuQuMo(ククモ)

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

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第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価

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第3位 資金調達プロ

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資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

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第4位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます

1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

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第5位 ビートレーディング

取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
2.通帳のコピー(表紙付2か月分)

審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

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第6位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

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第7位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

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第8位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

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第9位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

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第10位 トップ・マネジメント

トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

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事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

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GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
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アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
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5,000万円まで融資可能!
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「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
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また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

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弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

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弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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銀行口座を開設するために必要な手続きは何ですか?

銀行口座を開設するためには、以下の手続きを行う必要があります。

1. 銀行の選択

まず、自分に合った銀行を選びます。
銀行の種類やサービス内容、手数料などを比較し、自分のニーズに合う銀行を選択します。

2. 必要書類の用意

銀行口座開設には、以下のような必要書類が必要です。

  • 本人確認書類(パスポート、運転免許証、健康保険証など)
  • 住所確認書類(公共料金の領収書、住民票など)
  • 印鑑(銀行によっては必要かどうか異なる場合があります)

それぞれの銀行の要件によって、追加の書類が必要になる場合もありますので、銀行のウェブサイトや担当窓口で確認してください。

3. 銀行への申込み

銀行選択と必要書類の用意が完了したら、申込み手続きを行います。
銀行のウェブサイトでオンライン申込みをする場合や、窓口で直接申し込む場合など、銀行によって方法は異なります。

4. 審査

銀行は申込み内容を審査し、口座開設の可否を判断します。
審査項目には、所得状況や信用情報の確認、過去の金融取引の履歴などが含まれます。

5. 口座開設・手続き完了

口座開設が承認された場合、銀行から口座番号や必要な手続き情報が通知されます。
通知を受け取ったら、指定された方法で銀行に必要な手続きを完了させます。
銀行によって、手続き完了後にキャッシュカードや通帳が発行される場合もあります。

以上が一般的な銀行口座開設の手続きですが、銀行や個別のサービスによって手続き内容や必要書類が異なる場合もありますので、詳細は各銀行のウェブサイトや窓口で確認してください。

銀行口座にお金を入金する方法は何がありますか?

銀行口座にお金を入金する方法

1. 銀行窓口での現金入金

  • 現金を持って銀行の窓口に行き、銀行員に現金入金を要求します。
  • 銀行員は入金額を確認し、入金処理を行います。
  • 入金後、入金明細書や預金通帳に反映されます。

根拠:通常、銀行口座への現金入金はごく一般的な方法です。
銀行の窓口は、顧客が直接取引を行う場所であり、現金を預け入れるためのサービスを提供しています。

2. 自動現金預け払い機(ATM)を利用

  • ATMに行き、入金メニューを選択します。
  • ATMに現金を挿入します。
  • 入力された金額を確認し、入金処理を行います。
  • 入金後、入金明細書や預金通帳に反映されます。

根拠:多くの銀行はATMを設置し、顧客が自分の口座に現金を入金できるようにしています。
ATMによる現金入金は24時間利用可能であるため、利便性が高い方法となっています。

3. 電子マネーでの入金

  • 各銀行が提供している電子マネーサービスを利用します。
    代表的なものにはSuica、PASMO、QUICPayなどがあります。
  • 指定された入金方法で電子マネーにチャージします。
  • 電子マネーから銀行口座に入金します。

根拠:近年、銀行は電子マネーサービスを提供しており、顧客は自分の銀行口座に電子マネーを入金することができます。
電子マネーはスマートフォンや交通系ICカードなどで利用でき、便利で迅速な入金手段となっています。

4. 銀行振込を利用

  • インターネットバンキングやモバイルバンキングを使用して、他の銀行口座から自分の銀行口座に振り込みます。
  • 送金元の銀行口座番号や受取人の銀行口座番号、金額を入力します。
  • 送金依頼を送信し、振込手数料を支払います。

根拠:銀行振込は、自分の銀行口座にお金を入金するために利用できる便利な方法の一つです。
インターネットバンキングやモバイルバンキングを使用することで、自宅や外出先からでも振込手続きを行えます。

5. 銀行口座への給与振込

  • 雇用主との契約や就業規則により、給与が銀行口座に直接振り込まれる場合があります。
  • 給与振込のために、雇用主に自分の銀行口座情報を提供します。
  • 給与日に、指定された金額が自分の銀行口座に入金されます。

根拠:多くの企業は、給与を従業員の銀行口座に振り込むことが一般的です。
これにより、給与受け取りの手間や時間を節約することができます。

銀行口座の利息はどのように計算されますか?

銀行口座の利息の計算方法

銀行口座の利息計算方法について

銀行口座の利息は、一般的には日割り計算や年割り計算が行われます。
具体的な計算方法は以下のようになります。

日割り計算

銀行の利率は年利率で表示されていることが多いため、銀行口座の利息は通常、日割り計算されます。
日割り計算では、年利率を365(または360)で割ることで、1日あたりの利率を求めます。
次に、その利率を預金残高に適用して、1日ごとの利息を計算します。
最後に、1か月間や1年間の利息を算出するために、日割りで計算した利息を月数や年数で掛けることで求めます。

年割り計算

一部の銀行では、年割り計算が利息計算の基準となっています。
年割り計算では、年間の利率を100で割り、1%あたりの利率を求めます。
その後、預金残高にその利率を適用して、1年間の利息を計算します。

利息計算の根拠について

利息計算の根拠は、銀行法や金融商品取引法、消費者契約法などの法律、または個別の銀行の定款や利率適用条件などに基づいています。
各法律や銀行の規則によって、利息の計算方法や計算基準が定められています。

特に、銀行法では金融機関が民間における銀行業務を行う場合に適用される法律であり、預金の扱いや利率の表示などの規定が定められています。
銀行は銀行法に基づいて営業を行い、その中で利息計算方法も定められています。

また、消費者契約法では金利の明示などが定められており、消費者を保護するために銀行などの金融機関はこれに基づいて利息計算を行います。

これらの法律や規則に基づき、日割り計算や年割り計算が利息計算の根拠として一般的に使用されています。
ただし、各銀行によって異なる場合もありますので、具体的な利息計算方法は銀行の利率適用条件を確認することが重要です。

銀行口座をクローズする際に手数料はかかりますか?

銀行口座のクローズ手数料について

銀行口座をクローズする際に、手数料がかかる場合とかからない場合があります。
しかし、個々の銀行や取引口座によって異なるため、一般的な情報しか提供できません。
手数料の有無は、銀行の口座開設時に提示されている利用規約や契約条件に明示されているはずです。

手数料がかかるケース

銀行口座のクローズに際して、一部の銀行は手数料を課す場合があります。
以下は、手数料がかかる可能性のあるケースのいくつかです。

  • クローズから一定期間内に再度口座を開設する場合
  • 残高が一定金額未満の場合
  • 口座開設から一定期間内にクローズする場合

これらは一般的なケースであり、銀行によって異なることがあります。
具体的な銀行の場合は、利用規約や契約条件を確認してください。

手数料がかからないケース

一部の銀行は、口座クローズに際して手数料を課さない場合もあります。
以下は手数料がかからない可能性のあるケースのいくつかです。

  • 一定期間内に再度口座を開設する場合
  • 残高が一定金額以上の場合
  • クローズ手続きが定められた方法で行われた場合

これも銀行によって異なることがありますので、具体的な情報は各銀行の利用規約や契約条件をご確認ください。

一般的に、クローズ手数料は銀行のサービスの一環として運営コストの一部を賄うために設定されています。
これにより、銀行は顧客へのサービスを維持することができます。

盗難や不正利用への保護策として銀行口座のセキュリティ対策はどのようになされていますか?
銀行口座のセキュリティ対策について、以下に詳しく説明します。

二要素認証

銀行は多くの場合、二要素認証を採用しています。
これは、パスワードやPINコードなどの何かを知るものと、スマートカードやセキュリティトークンなどの何かを持つものを組み合わせて認証する方法です。
これにより、第三者が銀行口座にアクセスすることを困難にします。

暗号化通信

銀行とユーザーの間の通信は、SSL(Secure Sockets Layer)やTLS(Transport Layer Security)などの暗号化通信プロトコルによって保護されています。
これにより、ユーザーの情報が盗まれるリスクを減らし、第三者が通信内容を傍受することを防ぎます。

ログイン試行回数制限

銀行は通常、ログイン試行回数を制限しています。
誤ったパスワードを繰り返し入力する試みがある場合、一定回数以上連続して認証に失敗するとアカウントが一時的にロックされる仕組みがあります。
これにより、第三者が総当たり攻撃などを行い、アカウント情報を推測するリスクを減らします。

監視システムとフラグ設定

銀行は常にアカウントの不審なアクティビティを監視しています。
例えば、一定額以上の取引や不審なログイン試行が検出された場合、アカウントが自動的にフラグが立てられ、銀行側が対応措置を取ることがあります。

セキュリティ教育

銀行は従業員に対してもセキュリティ教育を実施しています。
従業員は顧客情報の取り扱いに関する研修を受けることで、情報漏えいや不正アクセスを防止するための適切な対策を実施しています。

これらのセキュリティ対策は、銀行口座の盗難や不正利用に対する保護策として広く採用されています。
この情報は一般的な銀行のセキュリティ対策に関する知識を基にしており、複数の銀行や組織のセキュリティポリシーに基づいています。

まとめ

銀行口座を開設するためには、銀行の選択をし、必要書類を用意して申込みを行います。銀行は申込み内容を審査し、口座開設の可否を判断します。口座開設が承認された場合、銀行から口座番号や必要な手続き情報が通知されます。通知を受け取ったら、銀行に必要な手続きを完了させます。銀行口座にお金を入金する方法としては、銀行窓口での現金入金、ATMを利用した現金入金、銀行振込や他の銀行口座からの送金などがあります。