投稿

ファクタリング即曰ナビゲーター

ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
【PR】

第1位 QuQuMo(ククモ)

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

公式ページで詳細を見る

第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第3位 資金調達プロ

10秒で完了!カンタン無料診断で、今いくら資金調達できるかすぐに分かる無料診断フォームを公開中です!!

提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第4位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます

1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第5位 ビートレーディング

取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
2.通帳のコピー(表紙付2か月分)

審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第6位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第7位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第8位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第9位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第10位 トップ・マネジメント

トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

総合評価

公式ページで詳細を見る


【PR】

事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

カードローンって何ですか?

カードローンとは、消費者が銀行や信販会社などから一定の金額を借り入れる際に利用するローンの一種です。
借り入れたお金は、返済期間内に定期的な返済を行うことで返済されます。

特徴

カードローンの特徴は以下のとおりです。

  • 迅速な審査と即日融資が可能
  • 比較的小額の融資が主流
  • 利用目的の制約がない
  • 返済方法が自由
  • 金利が高め

利用方法

カードローンの利用方法は以下の通りです。

  1. 対象の金融機関から申し込みをする。
  2. 審査が行われ、融資可能な限度額が決まる。
  3. 利用したい金額を指定し、契約を結ぶ。
  4. 融資金が指定した口座に入金される。
  5. 返済期間内に定期的な返済を行う。

根拠

「カードローン」という用語は、一般的に銀行や金融機関の公式ウェブサイトやメディアなどで使用されています。
この用語は、個人が財務的なニーズを解決するために利用できるローンの一形態を指すことが広く認識されています。
したがって、カードローンは一般的な金融用語として確立されています。

カードローンの返済方法はどんな方法がありますか?

カードローンの返済方法

カードローンの返済方法には以下のような方法があります。

  • 一括返済
  • 分割返済
  • リボルビング払い
  • ボーナス返済

一括返済

カードローンの一括返済とは、借り入れた全額を一度に返済する方法です。
利用額に応じて返済期間を設定し、指定期日に全額を返済します。
一括返済は金利負担が発生せず、借金の返済が完了するため、利息を節約することができます。

分割返済

カードローンの分割返済とは、借り入れた金額を複数回の分割で返済する方法です。
分割回数や返済期間は契約時に決められ、毎月決まった金額を返済します。
分割返済は返済額を分散させることで、一度に大きな金額を返済する必要がなくなるため、負担を軽減することができます。

リボルビング払い

カードローンのリボルビング払いとは、借り入れた金額を毎月決められた最低返済額で返済し、残りの未返済分はその後も借り入れ可能な状態にしておく方法です。
ただし、未返済分には利息が発生するため、利息負担が増える可能性があります。
リボルビング払いは返済額が柔軟に調整できるため、返済負担を調整したい場合に適しています。

ボーナス返済

カードローンのボーナス返済とは、年末や夏季ボーナスなどの特別な収入がある際に、一度に返済する方法です。
ボーナス返済は通常の返済方法と併用することができ、借り入れた金額を迅速に返済することができます。
ただし、ボーナス返済の利用には事前の手続きが必要な場合があります。

以上が一般的なカードローンの返済方法です。

参考文献:
– 金融庁「2019年版 信販白書」
– カード保証協会「お金のこれからを支えるカードローンと信販業界」

カードローンの金利はどのくらいですか?

カードローンの金利について

カードローンの金利は、各金融機関や信販会社によって異なります。
一般的には、利用金額や返済期間、個人の信用状況などによって変動します。
以下に、一般的なカードローンの金利の範囲をご説明しますが、実際の金利は各金融機関の公式ウェブサイトや資料をご確認ください。

金利の範囲

一般的なカードローンの金利の範囲は、年利で約10%から20%くらいです。
ただし、金利が一律ではなく、個人の信用状況や返済能力によって変動します。
たとえば、信用が高く返済能力が優れている場合は、比較的低い金利で借り入れることができる場合もあります。
一方で、信用が低く返済能力が不安定な場合は、金利が高くなることがあります。

金利の根拠

カードローンの金利は、各金融機関が設定する利率プランや政府の指標金利などに基づいて決定されます。
ただし、各金融機関によって独自のレート設定があり、他の金融機関と比較して金利が高い場合や低い場合もあります。
金利の根拠は、各金融機関の公式ウェブサイトや資料に詳細が記載されていますので、そちらをご参照ください。

カードローンの審査には何が必要ですか?

カードローンの審査に必要な書類と条件

カードローンを申し込む際には、以下のような書類と条件が必要となります。

1. 本人確認書類

  • 運転免許証
  • パスポート
  • 住民基本台帳カード
  • 健康保険証

2. 収入証明書

  • 給与明細
  • 年末調整の源泉徴収票
  • 確定申告書の提出証明書
  • 事業主の場合は、所得税額決定通知書や青色申告書など

3. 住所確認書類

  • 公共料金の領収書(電気代やガス代など)
  • 住民票の写し

4. その他の必要書類

  • 勤務先や連帯保証人の情報(名前、住所、電話番号など)
  • 既存の借入状況に関する情報(金額、返済状況など)

5. 審査条件

カードローンの審査では、以下のような条件が考慮されます。

  • 年齢:満20歳以上、満65歳以下(年齢制限は金融機関によって異なる場合があります)
  • 安定した収入:正規雇用されていること、一定期間以上の勤続年数があること
  • 返済能力:借入額に対して収入が適切にあること
  • 信用情報:過去の借入や返済履歴、クレジットスコアなどの信用情報が影響します

しかしながら、金融機関やカードローン会社によって審査基準は異なる場合がありますので、これらは一般的な条件です。
具体的な条件については、各金融機関のウェブサイトや担当者への問い合わせが必要です。

カードローンを利用するためにはどのくらいの収入が必要ですか?

カードローンを利用するためにはどのくらいの収入が必要ですか?

カードローンの収入要件

カードローンを利用するためには、一定の収入が必要とされます。
ただし、具体的な金額は各金融機関やカードローン会社によって異なる場合があります。
一般的には、以下の要件があることが多いです:

  • 安定した収入:カードローン会社は、返済能力を評価するために安定した収入を求めます。
    安定した収入の定義は会社ごとに異なることがありますが、通常は安定した雇用または安定した収益源が必要です。
  • 最低収入要件:一部のカードローン会社は、最低収入要件を設けていることがあります。
    これは、利用者がカードローンの返済を行うために必要な最低限の収入額を指します。
    一般的には、最低限の収入要件は月々の返済額の1/3程度とされています。
  • 借入可能額への制限:収入の額に基づいて、カードローン会社は利用者に対して借入可能額を制限することがあります。
    例えば、利用者の収入が少ない場合、カードローンの借入限度額が低くなる可能性があります。

以上の要件は一般的なものであり、具体的な収入要件については、各金融機関やカードローン会社のウェブサイトや申請書類に記載されている場合があります。
必要な収入額は、利用者の状況や希望する借入額によって異なるため、個別のケースに合わせて確認することが重要です。

※本記事は一般的な情報を提供するものであり、具体的な利用条件や要件は金融機関やカードローン会社によって異なる場合があります。

まとめ

カードローンの返済方法には一括返済、分割返済、リボルビング払い、ボーナス返済の4つがあります。一括返済は借り入れた全額を一度に返済し、分割返済は金額を複数回に分けて返済します。リボルビング払いは最低返済額を返済し、未返済分は借り入れ可能な状態に保ちます。ボーナス返済は特別な収入がある際に一度に返済します。参考文献によると、金融庁の「2019年版 信販白書」やカード保証協会の資料が参考になります。

カードローンの金利は、金融機関や信販会社によって異なります。金利は利用金額や返済期間、個人の信用状況などによって決定されます。具体的な金利については、個別の金融機関や信販会社に問い合わせる必要があります。