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ファクタリング比較エージェント

ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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第1位 QuQuMo(ククモ)

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

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第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価

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第3位 資金調達プロ

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資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

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第4位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます

1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

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第5位 ビートレーディング

取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
2.通帳のコピー(表紙付2か月分)

審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

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第6位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

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第7位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

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第8位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

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第9位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

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第10位 トップ・マネジメント

トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

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事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

総合評価

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GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
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アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
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「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

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弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

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弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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カードローンを利用するためには、どのような条件が必要ですか?

カードローンを利用するための条件

カードローンを利用するためには、以下の条件を満たす必要があります。

1. 年齢条件

一般的に、カードローンを利用するためには満20歳以上であることが求められます。
ただし、一部のカードローン会社では満18歳以上から利用可能なサービスもあります。

2. 収入条件

カードローンを利用するためには、安定した収入があることが必要です。
多くの場合、正規の雇用契約や安定した自営業での収入を有していることが求められます。

3. 信用情報の確認

カードローン会社は、申し込み者の信用情報を確認します。
クレジットカードの利用履歴や借入履歴、返済実績、滞納の有無などがチェックされます。
信用情報に問題がある場合、審査に通過することが難しくなります。

4. 定住条件

一部のカードローン会社では、日本国内に住んでいることが必要な場合もあります。
また、一定期間以上の居住年数を求められることもあります。

5. 借入状況

すでに多額の借入がある場合、新たなカードローンの利用は難しい場合があります。
借入上限額や他のローンの返済状況などが審査基準となります。

6. その他条件

カードローン会社によっては、さまざまな条件を設定しています。
例えば、勤続年数や勤務先の業種、保証人の有無、事前審査などです。
これらの条件は会社ごとに異なるため、利用を検討する会社の特定の条件について確認する必要があります。

以上が一般的なカードローン利用の条件です。
ただし、これらの条件はあくまで一般的な基準であり、カードローン会社によって異なる場合があります。
具体的なカードローンの利用条件を確認する際には、各社の公式ウェブサイトや担当者との相談をおすすめします。

カードローンの利用には年齢制限がありますか?

カードローンの利用には年齢制限がありますか?

はい、カードローンの利用には年齢制限があります。
一般的に、満20歳以上(20歳を含む)であることが最低条件とされています。

年齢制限の根拠

年齢制限が設けられている背景には、以下のような理由があります。

  1. 未成年者の保護:カードローンは返済が必要な金融商品です。
    未成年者には、返済能力や借り入れの責任を十分に理解することが難しいと考えられます。
    そのため、未成年者を対象外とすることで保護する意図があります。
  2. 信用判断の基準:金融機関は借り手の信用度を判断し、貸し倒れリスクを最小限に抑える必要があります。
    年齢は経済活動や信用度の一つの指標となるため、一定の年齢以上であることを条件にしています。
  3. 法律上の規制:日本においては、消費者金融業法や貸金業法などの法律により、未成年者や一定の年齢未満の個人に対する貸付制限が設けられています。

このような理由から、カードローンの利用には年齢制限が設けられているのです。

カードローンの利用には信用情報のチェックが行われますか?

カードローンの利用には信用情報のチェックが行われますか?

カードローンを利用する際、信用情報のチェックが行われる場合があります。
これは、貸金業法に基づく貸金業者の義務として定められており、借り手の返済能力や信用性を判断するために行われます。

信用情報のチェックによる影響

信用情報のチェックによる影響は、以下のような点が挙げられます。

  • 審査の結果に影響がある場合がある:信用情報に問題がある(過去の滞納や債務整理など)場合、カードローンの審査に影響する可能性があります。
  • 審査の基準が厳しくなる場合がある:信用情報のチェックにより、貸金業者は借り手の信用性を判断するための情報を得ることができます。
    信用情報に問題がある場合、貸金業者はリスクを避けるために審査基準を厳しく設定する場合があります。
  • 金利や融資限度額に影響がある場合がある:信用情報のチェック結果により、融資限度額や金利などの条件が変動することがあります。
    信用情報に問題がある場合、貸金業者は信用リスクを考慮して融資条件を調整することがあります。

信用情報のチェックの根拠

信用情報のチェックは、貸金業法に基づく規定によって義務づけられています。
貸金業法は、貸金業者の業務の適正化や借り手の保護のために制定された法律であり、信用情報のチェックはその一環として行われています。

また、信用情報のチェックは借り手本人の利益にもつながることがあります。
貸金業者は、信用情報を参考に適切な融資条件を設定することで、借り手にとって返済がしやすくなる環境を提供することができます。

カードローンの利用には収入証明書の提出が必要ですか?

カードローンの利用には収入証明書の提出が必要ですか?

カードローンは短期間の資金需要を補うための借り入れ方法ですが、その利用に際しては通常、収入証明書の提出が求められます。
収入証明書は、借入者の返済能力を評価するために必要な書類であり、貸金業者が利用者の収入や雇用状況を確認するために使用されます。

収入証明書の提出の目的

収入証明書の提出は、貸金業者による借り手の信用評価を行うための重要な手続きです。
貸金業者は、借り手がカードローンの返済に充分な収入を得ていることを確認する必要があります。
収入証明書によって、借り手の収入源や金額、雇用形態などが明確にされ、返済能力や信用度を判断する材料となります。

提出される収入証明書の種類

一般的に、カードローンの申し込み時に提出される収入証明書の種類は以下のようなものがあります。

  • 給与明細書: 給与収入者の場合、直近の給与支給日や給与明細を提出することが求められます。
  • 確定申告書: 独立事業主やフリーランスの場合、直近の確定申告書や所得税通知書などの税務関連書類が提出される場合があります。
  • 年金証明書: 年金を受給している場合は、年金証明書が提出されることがあります。
  • 源泉徴収票: 短期間のアルバイトやパートなどで収入を得ている場合、源泉徴収票が提出されます。

収入証明書の提出の根拠

カードローンの利用における収入証明書の提出は、日本の金融庁によって定められた金融業法に基づく規定です。
金融業法では、貸金業者が借り手の収入や返済能力を妥当な範囲で確認することを義務付けており、そのために収入証明書の提出が必要とされています。

カードローンの利用には借入限度額の制限がありますか?

カードローンの利用には借入限度額の制限がありますか?

はい、カードローンの利用には借入限度額の制限があります。

カードローンの借入限度額の制限の概要

カードローンの借入限度額は、貸金業法に基づいて定められています。
この法律は、消費者を保護するために制定され、貸金業者の適正な融資活動を管理しています。

具体的な借入限度額は、各金融機関や貸金業者によって異なります。
ただし、以下の制限が一般的に適用されます。

  1. 18歳以上であること
  2. 返済能力を有していること
  3. 過去の返済履歴や信用情報が妥当であること
  4. 定期的な収入があること

これらの条件に該当しない場合、借入限度額が制約されるか、カードローンの利用ができない場合があります。

借入限度額がある理由

借入限度額の制限は、貸金業者が借り手の返済能力や信用状態を適切に評価するために設けられています。
これにより、借り手が返済義務を果たせる範囲内の借入を行うことができ、過度な負債負担からの脱却を図ることができます。

また、借入限度額の設定により、過剰な借入を防止し、借り手の経済的な安定を確保することも目的としています。

まとめ

カードローンの利用には借入限度額の制限があります。
この制限は、借り手の返済能力や信用状態を考慮して設定されており、適正な借入を促進し、経済的な安定を保つために存在します。

まとめ

カードローンを利用するためには、以下の条件が必要です。
1. 年齢制限: 一般的には満20歳以上となりますが、一部のカードローン会社では満18歳以上から利用可能な場合もあります。
2. 収入条件: 安定した収入が必要であり、正規の雇用契約や安定した自営業での収入が求められます。
3. 信用情報の確認: 申し込み者の信用情報がチェックされます。クレジットカードの利用履歴や借入履歴、返済実績などが影響します。
4. 定住条件: 一部のカードローン会社では日本国内に住んでいることが求められる場合もあります。
5. 借入状況: すでに多額の借入がある場合、新たなカードローンの利用が難しいことがあります。
6. その他の条件: カードローン会社ごとに異なる条件が設定されています。勤続年数や勤務先の業種、保証人の有無などが含まれます。

以上が一般的なカードローン利用の条件ですが、各カードローン会社によって異なる場合がありますので、詳細は各社の公式ウェブサイトや担当者との相談をお勧めします。