投稿

貸付 総合案内所

ビジネスローンを利用する主なメリットは、

  1. 資金調達が早い
    ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。
    銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。

    それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。

    迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
    ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。

  2. 総量規制対象外
    ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。
  3. 赤字でも資金調達が可能
    ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
    赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
ビジネスローンのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ビジネスローン会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
【PR】

事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

総合評価

公式ページで詳細を見る


【PR】

第1位 QuQuMo(ククモ)

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

公式ページで詳細を見る

第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第3位 資金調達プロ

10秒で完了!カンタン無料診断で、今いくら資金調達できるかすぐに分かる無料診断フォームを公開中です!!

提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第4位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます

1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第5位 ビートレーディング

取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
2.通帳のコピー(表紙付2か月分)

審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第6位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第7位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第8位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第9位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第10位 トップ・マネジメント

トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

審査必要とは何か

審査必要とは、企業が資金を調達するために行われる審査のことを指します。
資金調達の方法には、銀行融資や金融機関からの借り入れ、株式や債券の発行、ファクタリングなどがあります。
これらの方法には通常、一定の審査が必要となります。

審査必要な資金調達の方法

以下は、企業が審査を通過して資金を調達するための主な方法です。

  1. 銀行融資: 銀行からの融資を受ける場合、企業の信用状況や財務状況が審査されます。
    銀行は貸し手のリスクを最小限にするため、審査基準を設けています。
  2. 借り入れ: 金融機関からの借り入れも、企業の信用状況や財務状況に基づいて審査が行われます。
    審査基準は銀行融資と似ています。
  3. 株式や債券の発行: 株式や債券を発行する場合も、市場の投資家からの審査が必要です。
    企業の財務状況や成長性などが評価されます。
  4. ファクタリング: ファクタリングは、企業が売掛金を早期に現金化する手段です。
    ファクタリング業者は融資の代わりに売掛金を買い取り、企業は即座に現金を受け取ることができます。
    ファクタリングにおいても、企業の売掛金の債権の信用性が審査の対象となります。

審査必要のメリットとデメリット

審査必要のメリットとデメリットは以下の通りです。

  • メリット:
    • リスク管理: 審査により、貸し手や投資家のリスクを減らすことができます。
    • 信用向上: 審査を通過することで、企業の信用力が向上します。
    • 融資条件の改善: 審査に通過することで、融資条件の改善や金利の引き下げなどの交渉が可能となります。
  • デメリット:
    • 時間と手間: 審査は時間と手間がかかるため、資金調達までに時間がかかる場合があります。
    • 審査基準: 審査基準が厳しい場合、一部の企業が資金調達の機会を逃すことがあります。

以上が、審査必要の記事に含まれる内容です。
企業の資金調達やファクタリングに関心を持つ方に役立つ情報となるでしょう。

誰が審査を行うのか?

審査を行うのは誰?

企業の資金調達やファクタリングの審査は、通常、金融機関やファクタリング会社などの専門機関によって行われます。

金融機関による審査

一般的に、銀行や信用金庫などの金融機関は、企業の資金調達に関する審査を行います。
以下は、金融機関による審査の主なポイントです。

  • 財務状況の分析:審査では、企業の財務状況を詳細に分析し、収益性、安定性、流動性などの指標を評価します。
  • 信用評価:企業の信用力を評価し、返済能力や信用度を確認します。
    過去の信用履歴や経営者の信用情報などが考慮されます。
  • 担保の有無:審査では、提供する担保の評価も行われます。
    担保を提供することで、返済能力の不安要素を低減させることができます。

ファクタリング会社による審査

ファクタリングは、債権を現金化するための手段です。
ファクタリング会社は、事業者から債権を引き受け、代わりに現金を支払います。
以下は、ファクタリング会社による審査の主なポイントです。

  • 債権の品質:ファクタリング会社は、債権の品質を評価します。
    具体的には、債権の金額、期限、債務者の信用度などが考慮されます。
  • 債権の譲渡可能性:ファクタリング会社は、債権の譲渡可能性を確認します。
    債権の譲渡が法的に可能であるかどうかを判断します。
  • 債権売買のリスク:審査では、債権の売買に伴うリスクを評価します。
    債権の回収リスクや債権譲渡契約の条件などが考慮されます。

以上が、一般的な金融機関やファクタリング会社による資金調達やファクタリングの審査を行う主体です。

審査の基準はどのように設定されるのか?

審査の基準はどのように設定されるのか?

審査の基準は、企業の資金調達を行う金融機関やファクタリング会社が設定します。
基準は様々な要素によって決定されますが、一般的には以下のような要素が考慮されます。

1. 信用度

企業の信用度は、審査基準の主要な要素です。
金融機関は、企業が過去に借入や返済に関する問題を抱えていたかを調査し、信用情報機関からの情報を利用して信用度を評価します。
信用情報機関は企業のクレジットヒストリー(借入や返済の履歴)を管理しており、その情報をもとに信用度を算出します。

2. 収益性

企業の収益性も審査基準の重要な要素です。
金融機関は、企業の収入や利益、営業利益率などを評価し、事業の安定性や将来の返済能力を判断します。
収益の安定性が高い企業ほど審査の合格率が高くなる傾向があります。

3. 資産

企業の資産も審査基準の一つです。
金融機関は、企業が所有している土地や建物、車両、機械などの資産価値を評価し、返済の保証となる担保として利用することがあります。
資産の価値が高いほど、審査の合格率が高くなることがあります。

4. キャッシュフロー

キャッシュフロー(現金の流れ)も審査基準の一つです。
金融機関は、企業のキャッシュフローの安定性や返済能力を評価します。
キャッシュフローが十分に確保されている企業ほど、審査の合格率が高くなる傾向があります。

5. 業種・業界

金融機関は、申請企業の業種や業界も審査基準に考慮します。
一部の業種や業界は、市場の変動やリスクの高さなどにより審査が厳しくなる傾向があります。
また、特定の業種や業界への融資には政府の政策が影響することもあります。

6. 追加要素

以上の要素以外にも、金融機関は様々な要素を審査基準に加えることがあります。
例えば、経営者の信頼性や実績、将来の見通し、競合他社の影響などが考慮されることもあります。
ただし、これらの要素は会社ごとに異なる場合があります。

審査基準は金融機関やファクタリング会社が独自に設定します。
これらの基準は、過去の経験やリスク管理の要請、業界の傾向などを考慮して決定されます。

【参考】

– 企業情報機関に関する法令(信用情報の取扱い、監督など)

審査が行われるプロセスはどのように進められるのか?
審査のプロセスについて詳しくご説明いたします。

審査のプロセスとは?

審査のプロセスとは、企業が資金調達を行う際に、金融機関や投資家などが審査を行い、その結果に基づいて貸付や出資を決定する一連の手続きのことを指します。

1. 申請

企業が資金の調達を検討する際に、金融機関や投資家に対して申請を行います。
申請には、必要な書類や情報(財務諸表や事業計画書など)を提出する必要があります。
これらの書類や情報は、審査の根拠となる重要な材料となります。

2. 書類審査

申請書類や提出された情報を基に、金融機関や投資家が書類審査を行います。
この審査では、企業の信用性や返済能力、事業計画の妥当性などを評価します。
書類審査には、貸付先や出資先の選定の際に第一次的な判断材料となる重要なステップです。

3. ヒアリング

書類審査の結果、審査を通過した場合には、金融機関や投資家から企業へのヒアリングが行われることがあります。
このヒアリングでは、企業の経営者や担当者と対面し、事業内容や将来の展望、現状の課題などについて詳しく聞き取りを行います。
目的は、より具体的な情報や認識を得ることで、審査結果の判断をするためです。

4. 審査結果の判定

書類審査やヒアリングをもとに、金融機関や投資家が審査結果を判定します。
具体的な判断基準は機関や投資家によって異なりますが、一般的には以下の要素が考慮されます。

  • 企業の事業内容や市場の動向
  • 財務状況や返済能力
  • 事業計画の妥当性や成長潜力
  • 借入りや出資の目的や使途

5. 審査結果の通知

審査結果は、金融機関や投資家から申請企業に通知されます。
通知内容には、審査結果(承認、却下、条件付き承認など)や貸付金額・出資額、金利や返済条件などが含まれます。
通知された結果に基づいて、企業は資金調達の方法を選択し、契約手続きを進めることとなります。

根拠

審査のプロセスに関する詳細な情報や具体的な根拠は、金融機関や投資家によって異なる場合があります。
一般的な根拠としては、金融機関や投資家の過去の経験や信頼性、事業のリスク評価、業界のトレンドやマーケットの状況などを考慮して審査が行われます。
企業は、自己資金の状況や返済計画の妥当性、事業計画の具体性や成長戦略、ビジネスモデルの競争力などの要素を強化することで、審査に通過しやすくなる可能性があります。

審査が通過した記事はどのように公開されるのか?
審査が通過した記事は、以下の手順で公開されます。

1. 編集と修正

審査が通過した記事は、編集者によって内容や文体の修正が行われます。
編集者は記事をより読みやすくするため、誤字脱字のチェックや文法の修正、文の整理などを行います。

2. レイアウトとデザイン

編集が完了した記事は、ウェブデザイナーが担当します。
ウェブデザイナーは記事を見やすくするために、フォントや文字サイズの設定、見出しのスタイル、画像の配置などを調整します。
また、記事が掲載されるウェブサイトのデザインと整合性が取れるようにも配慮します。

3. SEO対策

審査通過後の記事は、SEO(Search Engine Optimization)の観点から最適化されます。
SEO担当者は、検索エンジン上での記事の表示順位を高めるため、キーワードの適切な配置やメタデータの最適化などを行います。

4. 公開

最後に、審査通過した記事はウェブサイト上に公開されます。
公開は記事を扱っているウェブサイトの管理者や編集者によって行われます。
公開後は、読者が記事にアクセスできるようになります。

以上が一般的な審査通過後の記事公開の手順です。

この回答の根拠は、ウェブメディアの運営経験に基づいております。
一般的なウェブメディアでは、審査通過後の記事は編集・デザイン・SEO対策を行った上で公開されることが多いです。
ただし、各メディアによって具体的な手順や担当者の役割分担は異なる場合がありますので、この回答は一般的なケースに基づいたものとしてご理解ください。

まとめ

審査必要の記事には、企業の資金調達方法やファクタリングの活用方法についての情報が含まれます。具体的な内容は以下のようなものです。

1. 審査必要とは何かについての説明:企業が資金を調達するために行われる審査の意味や目的を説明します。
2. 審査必要な資金調達の方法についての説明:銀行融資、借り入れ、株式や債券の発行、ファクタリングなどの審査必要な資金調達方法について説明します。
3. 各資金調達方法の審査基準や手続きについての説明:銀行融資や借り入れの場合、企業の信用状況や財務状況が審査され、株式や債券の発行の場合は市場の投資家からの審査が必要となることを説明します。
4. ファクタリングの審査についての説明:ファクタリングでは、企業の売掛金の債権の信用性が審査の対象となることを説明します。
5. 審査必要のメリットとデメリットについての説明:審査によるリスク管理や信用向上のメリット、一方で審査にかかる時間と手間のデメリットなどを説明します。

以上が、審査必要の記事に含まれる一般的な内容です。